Tiktok88 | Situs Login Tiktok 88 Di Indonesia

  Enhanced Due Diligence (EDD) adalah pemeriksaan yang lebih canggih yang diperlukan jika klien berisiko tinggi melakukan pencucian uang. Kasino online, bagaimanapun, hampir selalu diharuskan untuk melakukan EDD mengingat risiko ML yang tinggi terkait dengan sektor ini. EDD mencakup verifikasi dokumen sumber dana (SoF), yang meliputi kartu debit/kredit, laporan bank, rekening tabungan, gaji terakhir, dll. Jenis dokumen SoF yang diterima dapat bervariasi dari satu kasino ke kasino lainnya.

  Pelatihan karyawan. Jika tim Anda tidak sepenuhnya mengetahui tanda bahaya terkait AML, bahkan alat pencegahan otomatis tidak akan membuat Anda tetap aman. Oleh karena itu, kasino online harus memberikan pelatihan yang diperlukan kepada petugas kepatuhan mereka, termasuk kursus penyegaran tahunan. Tim kepatuhan juga harus mengetahui persyaratan umum (SoF verifikasi semacam itu) serta toleransi risiko khusus untuk kasino mereka.

  Pelaporan. Untuk menghindari pelanggaran hukum, operator harus selalu melaporkan kasus pencucian uang dan pendanaan teroris yang diketahui atau dicurigai. Selain itu, operator harus menyadari bahwa tidak ada batasan finansial minimum untuk melaporkan aktivitas ini.

  Pemantauan pelanggan yang sedang berlangsung. Pemantauan membantu operator perjudian melihat gambaran besar tentang pelanggan, bisnis mereka, dan profil risiko, termasuk sumber dana jika diperlukan. Perlu diketahui pelanggan Anda, karena tidak selalu pada tahap pendaftaran ketika penipu atau pencuci uang menunjukkan diri mereka yang sebenarnya.

  Audit AML independen. Auditor independen harus mengaudit program kepatuhan AML untuk mengukur efisiensinya dan menghindari kemungkinan denda peraturan. Audit semacam itu membantu bisnis untuk mendeteksi kegagalan AML mereka dan memperbaikinya sebelum pemeriksaan peraturan. Dengan demikian, perusahaan dapat dilindungi dari denda peraturan yang tinggi.

  Tindakan pencegahan pinjaman uang. Di Inggris Raya, kasino berlisensi mengambil tindakan yang tepat untuk mencegah peminjaman uang terorganisir antara pelanggan di tempat mereka. Demikian pula, jika peminjaman uang tampaknya bersifat komersial dan/atau terkait dengan aktivitas ML, kasino online harus siap melaporkan kasus tersebut ke Komisi Perjudian.

  Komisi Perjudian Inggris baru-baru ini membuat orientasi dan verifikasi klien menjadi lebih ketat. Tanpa verifikasi yang berhasil, kasino tidak dapat mengizinkan pengguna menyetor uang, atau memberi mereka akses ke permainan gratis, taruhan gratis, atau bonus.

  5. Persyaratan mendasar perjudian/kasino KYC

  Di sebagian besar yurisdiksi, kasino online diwajibkan untuk melakukan prosedur Kenali Pelanggan Anda (KYC) sebagai bagian dari peraturan AML setempat. Persyaratan KYC untuk kasino berbeda dari satu yurisdiksi ke yurisdiksi lainnya, tetapi biasanya meliputi hal berikut:

  6. Pedoman perjudian yang bertanggung jawab—mulai dari perjudian di bawah umur hingga etika pemasaran

  Berjudi hanya menyenangkan jika dilakukan dengan bijaksana; jika tidak, itu menjadi berbahaya. Untuk memastikan penjudi dan pemain game tidak dalam risiko, regulator menuntut agar kasino online dan toko taruhan memenuhi persyaratan perjudian yang bertanggung jawab.

  Ini juga menyangkut video game. Pada tahun 2019, perusahaan video game menghadapi risiko penuntutan di Inggris Raya atas perjudian oleh anak-anak, dengan produk seperti skin dan loot box di Counter-Strike dan Call of Duty. Skin adalah item in-game yang bisa dimenangkan di dalam game, sedangkan loot box mengundang pemain untuk membayar sejumlah tertentu untuk hadiah misteri. Barang semacam itu tidak didefinisikan sebagai perjudian menurut hukum Inggris, karena barang dalam game tidak dapat ditukar dengan uang tunai di dalam game. Namun, mereka masih dapat dibeli dan diperdagangkan dengan uang sungguhan di situs lain, dan mendapatkannya mungkin melibatkan elemen peluang, mirip dengan memasang taruhan. Komisi Perjudian Inggris mengatakan siap untuk mengatur ini ketika undang-undang yang tepat diperkenalkan.

  Menurut Undang-Undang Perjudian Inggris tahun 2005, adalah ilegal untuk mengizinkan siapa pun yang berusia di bawah 18 tahun untuk memasuki tempat perjudian berlisensi. Namun, sebuah studi tahun 2019 yang dilakukan oleh GambleAware dan University of Bristol menunjukkan bahwa 50% anak usia 17 tahun yang tinggal di Inggris Raya berjudi secara teratur. Untuk melindungi diri dari penjudi di bawah umur dan denda peraturan terkait, kasino online harus memastikan bahwa pemain baru mengirimkan ID resmi mereka untuk verifikasi guna memenuhi persyaratan KYC kasino.

  Usia legal untuk berjudi bervariasi di berbagai negara; sebagian besar menetapkannya pada usia 18 tahun, sedangkan di Yunani dan sebagian besar negara bagian AS adalah 21 tahun. Di Malta, usianya jauh lebih tinggi, yaitu 25 tahun untuk penduduk setempat. Sementara Portugal memiliki undang-undang yang rumit, dengan persyaratan usia yang berbeda-beda tergantung institusinya.

  Kontrol untuk mendeteksi perilaku perjudian yang bermasalah

  Aspek penting dari perjudian yang bertanggung jawab adalah mampu menghentikan perilaku merusak sebelum berdampak serius pada pemain. Oleh karena itu, kasino online harus waspada terhadap tanda-tanda peringatan. Ini berarti menerapkan tiga langkah khusus untuk mendeteksi kecanduan judi.

  Saat memasukkan pemain, kasino online harus memeriksa apakah nama mereka muncul di daftar yang dikecualikan sendiri. Jika demikian, kasino harus melarang mereka masuk. Daftar yang dikecualikan sendiri dapat dimiliki oleh kasino tertentu atau menjadi bagian dari skema pembatasan diri nasional yang lebih luas, seperti GAMSTOP di Inggris Raya.

  Pemantauan berkelanjutan dan pemicu perjudian yang membuat ketagihan

  Mendeteksi tanda-tanda kecanduan judi adalah proses yang berkelanjutan, berlangsung sepanjang siklus hidup pelanggan. Perilaku adiktif dapat terwujud dalam beberapa kesempatan, seperti saat pemain mengejar kekalahan, memainkan taruhan tinggi, atau menunjukkan pola perjudian yang tidak menentu. Setelah perilaku bermasalah terdeteksi, kasino online harus membatasi pemain yang terpengaruh dari layanan mereka dan, idealnya, mengarahkan mereka ke bantuan.

Tiktok88

  Saat memeriksa sumber dana/kekayaan untuk kepatuhan AML kasino, kasino harus menganalisis apakah seorang pemain menampilkan pola perilaku yang terkait dengan masalah perjudian. Misalnya, tanda peringatan dapat terjadi ketika seseorang membelanjakan €3k ($3,1k) setiap bulan, sementara hanya menghasilkan €2k ($2,1k).

  Kasino harus memiliki program khusus untuk memungkinkan pemain melindungi diri mereka sendiri

  Pembatasan akses. Pengguna dapat membatasi aktivitas perjudian mereka pada jumlah jam yang mereka anggap tepat.

  Peringatan aktivitas. Beri tahu pengguna jika mereka terlalu lama bermain. Apa yang dianggap 'terlalu lama' juga ditentukan oleh pemain. Beberapa negara, seperti Swedia, mewajibkan peringatan ini untuk semua pemain.

  Batas setoran. Pemain menetapkan batasan tertentu pada jumlah setoran mereka untuk tetap berpegang pada anggaran mereka dan menghindari pengeluaran berlebihan.

  Time-out. Pengguna memiliki opsi untuk menangguhkan akun mereka untuk sementara selama waktu yang paling sesuai untuk mereka.

  Pengecualian diri secara nasional. Pengguna memasukkan nama mereka ke daftar pengecualian diri nasional untuk memblokir diri mereka sendiri dari mengakses situs web perjudian apa pun di negara mereka. Di Inggris Raya, misalnya, semua kasino online diharuskan memiliki keanggotaan GAMSTOP.

  Pengecualian diri secara nasional. Pengguna memasukkan nama mereka ke daftar pengecualian diri nasional untuk memblokir diri mereka sendiri dari mengakses situs web perjudian apa pun di negara mereka. Di Inggris Raya, misalnya, semua kasino online diharuskan memiliki keanggotaan GAMSTOP.

  Pengecualian diri secara permanen. Pemain dapat memblokir diri mereka sendiri dari kasino online selamanya dan tidak dapat diubah, meminta untuk menghentikan kontak apa pun dan tidak lagi menerima promosi pemasaran.

  Masih banyak lagi inisiatif yang dapat diambil negara untuk melindungi warga negaranya. Denmark, misalnya, mewajibkan semua penjudi online untuk lulus ujian online yang mengungkapkan apakah mereka kecanduan judi.

  Selama pandemi COVID-19, langkah-langkah pengaturan telah diperketat di seluruh dunia dalam upaya untuk lebih melindungi penjudi bermasalah. Misalnya, Swedia memberlakukan batas setoran mingguan sebesar 5k SEK ($493) dan Inggris mengeluarkan panduan yang diperkuat sebagai tanggapan atas data yang menunjukkan bahwa pemain menghabiskan lebih banyak waktu dan uang mereka untuk berjudi.

  Kasino online harus menghindari penargetan kelompok rentan, seperti anak-anak, remaja, atau pemain yang mengucilkan diri. Demikian pula, perjudian tidak dapat dinormalisasi melalui sponsor olahraga atau media lain apa pun yang dapat dikaitkan dengan budaya anak muda.

  Pembatasan pemasaran ini juga dapat memengaruhi waktu iklan kasino. Misalnya, aturan baru platform perjudian online di Jerman melarang iklan antara pukul 6 pagi dan 9 malam. Inggris Raya juga siap untuk memperkenalkan pembatasan pada iklan, mengingat temuan bahwa 96% anak berusia 11-24 tahun di Inggris Raya telah terpapar iklan perjudian pada Februari 2020, mengarahkan mereka untuk memasang taruhan segera setelahnya.

  Pada bulan September 2020, Inggris mewajibkan untuk mengajar siswa tentang risiko perjudian online di sekolah. Hal yang sama diharapkan dari kasino online, yang harus mengedukasi pengguna tentang bahaya perjudian melalui video, postingan blog, webinar, dan inisiatif lain yang bertujuan untuk meningkatkan kesadaran kecanduan judi.

  7. Standar dan praktik keamanan utama

  Penipuan telah menjadi ancaman nyata bagi industri perjudian, dengan skema seperti perburuan bonus, multi-akuntansi, pengambilalihan akun, dan tolak bayar ilegal yang terus meningkat.

  menegakkan persyaratan verifikasi usia tanpa memperlambat proses orientasi.